讨债技巧有哪些 很多欠款不还的人都是以各种理由逃避债务,讨债也是有技巧的,本文列举了一些讨债注意事项和技巧教你如何催款。假如企业没有抓住客户的进货规律和各种周期，企业的业务人员每次去收款自然就会非常被动。企业发给客户的商品其方案的货款回笼周期已到，企业的业务人员在向客户提出结款时，常常得到的答复是：“这两天银根周转不灵，能不能过几天再说。”
客户的仓库里，本企业的货物库存曾经不多，该再进货了。当企业业务人员上门洽谈时，得到的答案极有可能是：“进货能够，但如今我帐户上的资金缺乏，要到下月初才干支付上一笔货款，请帮一个忙”。
企业的业务员每次去客户处收款，总是“不巧”，客户经销商帐上的钱刚好给别的公司拿走了。
处理战略：
1、尽可能地全面理解经销客户的运营情况：包括进货周期、结帐周期。关键是，你要每次比其他企业能抢先一步拿到应收的帐款。由于大多数客户的资金周转都不会非常宽松，你能挤进头班车，其他企业的业务人员只能等下一班车了。
2、以诚待人，地道的讨债者是不可能与商人协作胜利的。
有时分，为了到达既完成销量又货款回笼这两个指标，企业的个别业务人员经过耍小聪明，以骗得客户的信任，而随便收到了某一笔货款。但实践上，客户在外的应收款没有及时收回来，那么，等客户觉悟过来，业务人员以后的收款工作难免就不会顺利。
曾经有个企业的业务人员每次去收款都不顺利，后来在一次与客户一同喝酒的时分，客户无意中提及：假如有事要找到该业务人员，只需打电话叫他来收款，保险他准时赶到。
不要为了讨债而去收款，而是辅佐客户一同去运营好其货款，这才是降低企业应收款的基本所在。
记住：一个地道的讨债人是不可能与商人协作胜利的。
养成“说到做到”的好习气，在与客户平常的交往中，就做出规矩：“我决不食言，你也应说话算数。”固然开端时，其动机不一定完整是为了货款，但当你真正触及到收款时，对客户就是一种无形的压力。反之，假如一些企业的业务人员自已曾经常食言，那么他也会较势利地来看待你。
在平常就多多关怀客户，不要等到收款时，才想起他们。在他们需求协助之时，而你又力所能及帮一把，他自然会记住的。
在每次帐款周期到来之前，假如能意味性地协助客户去回收几笔他的应收款，有可能此货款是属于企业的业务人员曾为其开发的批发点，也可能是客户本人来不及去催收的款项，不论是哪种状况，你这样做了，会对你的收款工作带来积极的作用。
恰当地与客户的财务人员搞好关系，经常送他们一些礼品。固然他们对你的销量奉献关系不大，但你假如也可以像关注客户的业务经理那样，同时也能经常想到他们的财务主管，其效果常常在关键的时辰就能呈现出来。
3、寻觅第三者担保
企业能够请求你的客户在与你发作货款往来之前，寻觅第三者(或上级单位)担保，最好其担保书能伴以相应的公证手续。这样做，至少万一在将来发作货款纠葛时，你还能找到一位相应的相关债权人。同时，这对客户自身来说也是一种约束行为。
4、事前催收
关于支付货款不痛快的客户，假如只是在商定的收款日期前往，普通状况下收不到货款，必需在事前就催收。
事前上门催收时要确认对方所欠金额，并通知他下次收款日一定准时前来，请他事前准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。
假如间隔又远，可事前经过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的精确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。
5、上门要早到了合同规则的收款日，上门的时间一定要提早，这是收款的一个窍门。否则客户有时还会反咬一口，说我等了良久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。
6、高频次，小金额
对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，买卖的金额都不宜过大。宁可本人多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图便当省事，把大批货物交给对方代销或赊销。须知欠款越多越难收回，这一点十分重要。
很多销售人员都有这样的经历：有些新客户，一启齿就要大量进货，并且不问质量，不问价钱，不提任何附加条件，对卖方提出的一切请求都满口应承，这样的客户风险最大。
7、不空许愿言
不空许愿言，不容许本人权限以外的条件。业务员擅自容许客户本人权限以外的条件，在遭到指导责备后再向客户表示回绝，就会产生费事。这样，业务员就失去了客户的信任，形成清款艰难，客户以至会中止与业务员的买卖，使业务员进退两难。所以业务员不要为了赢得客户的欢心而恣意容许条件。
8、采购员要留意：
·在付款日期、付款期限、付款条件变卦的状况下，业务员与客户未能互相理解，业务员仍按原来的状况收款。
·客户对合同内容提出变卦但业务员未给予处置。
·有退还品却不加以完整处置、扣除。
9、不要急于销售，风险义务明白货、款无归的风险有时是由采购人员形成的。有些采购人员生怕产品卖不进来(特别是在市场上处于弱势的产品)，因而在对客户信誉情况没有把握的状况下，就采用代销或赊销方式，结果给企业形成严重损失。
不实行强迫性销售。一些业务员急于得到业绩，就采取招致回收艰难的强迫式销售。这样会被客户抓住弱点，在回收货款时，客户会说：“我不愿意进货，是你千拜托万拜托，不得已才进货的。假如你急于收钱，反正产品还没有卖进来，你带回去好了。”这样，业务员也不敢坚持收款了。
10、紧密的合同
为预防客户拖欠货款，在买卖当时就要规则分明买卖条件，特别是对收款日期要作没有任何弹性的规则。例如，有的代销合同或收据上写着“售完后付款”，只需客户还有一件货物没有卖完，他就能够名正言顺地不付货款;还有的合同或收据上写着“10月以后付款”，这样的规则今后也容易扯皮。
另外，买卖条件不能由双方口头商定，必需运用书面方式(合同、契约、收据等)，并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位;有的以至说我们单位基本没有这个人。假如加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。
11、随时察看意向：
控制债务债权，控制其物品状况，理解其有无上下级单位可追讨，理解对他们公司有影响力的重点人物，控制他的习气付款时间。
运营人员异动马上请求对方书面确认。
买卖达成之后，要经常察看客户的运营情况，及时发觉其异动。假如客户呈现异常的变化，普通事前会有一些征兆呈现。如：
·进货额忽然减少;
·处置并不畅销的库存商品;
·拖延付款;
·客户单位的员工辞职者忽然增加;
·老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中;
·客户左近的房子上用红漆写下了“拆迁”字样;
·由于讨债人增加老板避而不见;
·下层客户赊销过多，贷款回收艰难;
·内部矛盾加剧，主业转移;
一旦发现倒闭，马上连夜行动，理解他有无债权能够划拨，理解他有无上下级单位能够追索。尽可能拿回物品以减少损失。
12、理解他的财务情况
假如经过屡次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。
13、应用第三者
登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要阐明来意，特地在旁边等候，这自身就是一种很有效的催款方式。由于客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种状况下，只需所欠不多，普通会赶快还款，打发你了事。
收款人员在旁边等候的时分，还可听听客户与其客人交谈的内容，并察看对方内部的状况，也可找时机从对方员工口中理解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。
14、开门见山
关于付款状况不佳的客户，一碰面不用跟他应酬太久，应开门见山地通知他你来的目的就是专程收款。假如收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在肉体上处于主动位置，在时间上做好如何对付你的思想准备。
假如只收到一局部货款，与商定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等候对方阐明。 另外，要留意在收款终了后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比拟顺利。
普通来说，欠款的客户也晓得这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由请求延期还款。一开端就以为延期还款是天经地义的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他交往。
15、当心他溜掉
假如客户一见面就开端讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你(对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充沛”的理由，满嘴的“对不住”)，这时，一定要戳穿对方的“花招”，依据当时的详细状况，采取本质性的措施，迫其还款。
16、不给他提出格外请求的时机
假如你的运气好，在一个付款状况不好的客户处出人意料地收到很多货款时，就要及早分开，以免他觉得心疼，并通知他××产品如今正是进货的好时机，再过10天就要涨价若干元，请速做决议以免失去时机等等，还要通知他与本人联络的时间和办法，再度谢谢他之后，马上就走。
17、中国特征——应用人情关系
商场上，业务员之间历来倡导重合同、讲信誉、诚信无欺好磋商的人际关系。而信守合同按期付款是双方长期协作的开端，追债人应先尽力压服对方讲人情、重友谊、看开展，在他的付款才能之中优先思索付你的款!
18、借助对方上司的压力
债权人首先要想方法找到债务人的上级主管，应用其上司的权利给欠款人说理讲法，施加压力，令其服从指导组织的决议。
19、以物品抵债
有时客户在市场上因竞争不力，运营不善，招致产品积压，资金周转艰难，他请求以商品或货物来抵债，这也是一个方法。不要由于觉得不值得而回绝。关于确实无力付款的客户，常常稍一延迟连物品也没有了。
20、延聘律师或追债能手。
律师和追债能手学法懂法，见多识广、能言善辩，以案说法，会事半功倍，又不会违规犯法。
21、应用指导人作当事人去追债。
指导亲身出马能力大，他们讲战略又有指导才能，如能和经办人一齐去追讨债务，能够惹起对方指导的注重，相互敦促拿出处理问题的办法，减少下级敷衍拖赖踢皮球。
22、应用还款保证追债。勤写法律文书信件追债，并请客户签认回执为证。
如债务人公司较有实力又是长期协作者，只是一时资金周转艰难，那么业务员每次去讨债要他首先写下分期还款保证书、欠条或开出定期支票汇票，这样既保证诉讼时效连续，又给他一次次加上紧箍咒。
欠款合同手续齐全，证据又的确，因债务人在外地上门讨债花销费用大又不便当，债权人可每月写信索债，发出律师函追债。但所发信件均要挂号，保管好邮戳票以备作为打官司时的有效证据。防止讨债时作废。
23、调动公司群膂力量追债
恰当地组织大众代表上门讨债，因人多势众形成高压，协迫他就范还债。
24、应用跟踪纠缠讨债。
应用跟踪追击的方法，软泡硬磨，打耐久战，跟踪他的行动，干扰他的工作，促使其无地自容而还账。
25、巧妙运用钓鱼法。
这是复杂状况下妙趣横生的高招。先请吃饭等小诱饵，钓出对方违约依据、账号、银行存款、商品等，控制钱货后，业务员便能够促使其就范了。
26、拜托追债公司讨债
27、责令债权当事人追债
有些不正常的业务成为烂账，系有关人员或因贪小廉价而使公司吃大亏，或因某些经办人玩忽职守，形成老大难问题，公司指导能够责令经办人特地追债直到收回货款。
28、让财务人员“活账本”追债
财务人员应对公司业务往来中的购销调存资金流向、客户欠款状况停止全面理解，积极支持并参与追债。
29、当心诈票
核对品项、单价、数量、总价、地址、兑号，以及票据有无错字，钢印等有无涂改;
30、不分昼夜，不骄不躁，软硬兼施;态度坚决，口吻和顺;不碍情面，依时结清;分清形势，勇士断腕。
